En tant que recruteur spécialisé dans le secteur de la gestion de patrimoine depuis plus d'une décennie, je suis aux premières loges pour observer les mutations profondes qui transforment notre industrie. Chaque jour, je constate les défis croissants auxquels font face les cabinets pour attirer et retenir des profils compétents, capables de répondre aux exigences toujours plus pointues de leurs clients.

En 2025, le marché de la gestion de patrimoine évolue à une vitesse vertigineuse, façonné par des bouleversements technologiques, réglementaires et sociétaux sans précédent. Les attentes des clients se sont considérablement sophistiquées, tandis que les professionnels du secteur aspirent à des carrières alliant sens, impact et épanouissement personnel. Dans ce contexte en pleine effervescence, comment identifier et séduire les talents qui feront véritablement la différence pour votre cabinet ?

Voici mes conseils avisés, fruit d'une expérience approfondie et d'une veille constante des tendances du secteur, pour vous aider à relever ce défi crucial.

1. Les Compétences Clés à Cibler en 2025

a. Une expertise technique irréprochable

En 2025, le conseiller en gestion de patrimoine (CGP) doit être un véritable couteau suisse de la finance personnelle, capable de jongler avec une multitude de domaines d'expertise. Les CGP doivent impérativement maîtriser :

• Les réglementations fiscales et juridiques complexes : L'environnement légal ne cesse de se complexifier, avec des réformes fréquentes touchant notamment les successions, la fiscalité du patrimoine ou encore les régimes matrimoniaux. Le CGP de 2025 doit non seulement connaître ces réglementations sur le bout des doigts, mais aussi être capable d'anticiper leurs évolutions pour conseiller ses clients de manière proactive.
• Les outils d'analyse financière de pointe : Au-delà des connaissances théoriques, le CGP moderne doit maîtriser des logiciels sophistiqués d'analyse et de simulation financière. Sa valeur ajoutée réside dans sa capacité à personnaliser finement les stratégies d'investissement, en intégrant une palette élargie d'actifs : immobilier traditionnel et alternatif, private equity, cryptomonnaies, ou encore investissements dans l'art et les objets de collection.
• Les enjeux RSE (Responsabilité Sociétale des Entreprises) : En 2025, la prise en compte des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) n'est plus une option, mais une nécessité. Les clients, en particulier les nouvelles générations, exigent des investissements alignés avec leurs valeurs. Le CGP doit donc être capable d'intégrer ces dimensions dans ses recommandations, tout en maintenant un équilibre optimal entre performance financière et impact positif.

b. Un équilibre subtil entre relationnel et digital

Le CGP de 2025 doit être un expert en relations humaines augmenté par la technologie. Privilégiez des candidats :

• Dotés d'une intelligence émotionnelle élevée : La capacité à construire une relation de confiance sur le long terme reste le fondement du métier. Recherchez des profils empathiques, capables d'écoute active et sachant communiquer avec clarté et pédagogie, même sur des sujets complexes ou sensibles comme la transmission de patrimoine.
• À l'aise avec les plateformes digitales : L'intégration des technologies dans la gestion de patrimoine s'est considérablement accélérée. Le CGP doit maîtriser les outils de robo-advisory, les plateformes de gestion de relation client (CRM) avancées, et les simulateurs financiers basés sur l'intelligence artificielle. Toutefois, l'enjeu est de savoir utiliser ces outils pour enrichir, et non remplacer, l'interaction humaine.
• Capables d'une approche omnicanale : En 2025, les clients attendent une expérience fluide, qu'ils interagissent en personne, par visioconférence, ou via des applications mobiles. Le CGP idéal doit être à l'aise dans tous ces environnements, adaptant son approche sans perdre en qualité de conseil.

2. Où et Comment Recruter ?

a. Les viviers de talents à explorer

Pour dénicher les perles rares capables de répondre à ces exigences multiples, il faut élargir son champ de recherche et explorer divers viviers de talents :

• Diplômés de Grandes Écoles : Les formations de haut niveau restent un excellent vivier. Ciblez particulièrement les Masters spécialisés en gestion de patrimoine, ingénierie patrimoniale ou finance d'entreprise. Les écoles comme l'ESCP, l'ESSEC ou l'EM Lyon proposent des cursus particulièrement pertinents. N'oubliez pas les certifications professionnelles comme le CFP (Certified Financial Planner) ou l'AMF, qui attestent d'un niveau d'expertise reconnu.
• Profils en reconversion : Dans un marché du travail en constante évolution, de nombreux professionnels expérimentés envisagent une réorientation vers la gestion de patrimoine. Les banquiers privés, juristes fiscaux, notaires ou experts-comptables peuvent apporter une richesse d'expérience précieuse. Leur connaissance approfondie d'un domaine spécifique peut être un atout majeur, à condition qu'ils soient prêts à compléter leur formation sur les aspects qu'ils maîtrisent moins.
• Réseaux professionnels : Exploitez pleinement le potentiel des plateformes en ligne. LinkedIn reste incontournable, mais n'hésitez pas à explorer des réseaux plus spécialisés comme Dogfinance ou CultureBanque. Les salons professionnels dédiés à la finance patrimoniale, comme Patrimonia, sont également d'excellentes opportunités pour rencontrer des candidats motivés et déjà immergés dans l'écosystème.

b. Une marque employeur attractive

Dans un marché de l'emploi tendu, où les meilleurs profils sont très courtisés, votre cabinet doit se démarquer pour attirer les talents. Voici comment construire une proposition de valeur employeur irrésistible :

• Mettez en avant vos programmes de formation continue : En 2025, l'apprentissage tout au long de la vie n'est plus un luxe, mais une nécessité. Proposez des formations pointues sur des sujets d'avenir comme la blockchain appliquée à la gestion de patrimoine, la fiscalité internationale, ou encore l'impact investing. Montrez que votre cabinet est un lieu d'épanouissement intellectuel et professionnel.
• Proposez des packages rémunérateurs innovants : La rémunération reste un facteur clé d'attractivité. Pour un CGP senior en 2025, prévoyez une fourchette entre 45 000 € et 80 000 € annuels, sans compter les primes sur performance. Mais au-delà du salaire, innovez avec des avantages comme des plans d'épargne entreprise avantageux, des programmes de bien-être au travail, ou même des options sur le capital pour les profils les plus prometteurs.
• Soulignez la qualité de votre portefeuille clients et vos outils technologiques : Les CGP ambitieux cherchent des opportunités de travailler avec des clients prestigieux et sur des problématiques complexes. Mettez en avant la diversité et la qualité de votre clientèle. De même, vantez vos investissements dans des outils technologiques de pointe, qui permettront au CGP de se concentrer sur la valeur ajoutée plutôt que sur des tâches administratives chronophages.

3. Les Nouveaux Défis de 2025

a. S'adapter à un contexte économique volatile

L'environnement économique de 2025 est marqué par une volatilité accrue et des défis inédits. L'inflation persistante, les tensions géopolitiques et les transformations liées au changement climatique créent un paysage d'investissement complexe. Dans ce contexte, recherchez des candidats capables de :

• Anticiper les risques et proposer des solutions sécurisées : Le CGP de 2025 doit être un expert en gestion des risques, capable d'identifier les menaces émergentes et de construire des portefeuilles résilients. Cela peut impliquer une plus grande allocation vers des actifs tangibles comme l'immobilier de prestige, les terres agricoles, ou même les métaux précieux. La diversification prend une nouvelle dimension, intégrant des classes d'actifs alternatives comme le private equity ou les infrastructures vertes.
• Communiquer avec pédagogie sur des produits complexes : Face à la sophistication croissante des produits financiers, le CGP doit être un vulgarisateur hors pair. Qu'il s'agisse d'expliquer les mécanismes du crowdlending, les subtilités des fonds d'investissement verts, ou les implications fiscales des investissements en cryptomonnaies, le conseiller doit savoir traduire la complexité en termes clairs et actionnables pour ses clients.
• Développer une approche holistique du patrimoine : En 2025, la gestion de patrimoine va bien au-delà de la simple optimisation financière. Elle englobe des considérations de transmission intergénérationnelle, de philanthropie stratégique, et même de legacy planning. Le CGP idéal doit être capable d'orchestrer cette vision globale, en collaborant efficacement avec d'autres experts (notaires, avocats, experts en art, etc.) pour offrir un service véritablement complet.

b. Intégrer la révolution digitale

La transformation numérique du secteur s'est encore accélérée, redéfinissant les contours du métier de CGP. En 2025, exigez une maîtrise approfondie des :

• Outils d'analyse de données pour un conseil hyper-personnalisé : Les CGP doivent être capables d'exploiter les big data et l'intelligence artificielle pour affiner leurs recommandations. Cela implique de savoir utiliser des outils d'analyse prédictive pour anticiper les besoins des clients, et de personnaliser les stratégies d'investissement à un niveau jusqu'alors inimaginable.
• Stratégies de visibilité en ligne : Dans un monde où la première impression se fait souvent en ligne, le CGP doit maîtriser les codes de la communication digitale. Cela va de l'animation de webinaires interactifs à la création de contenu de qualité pour les réseaux sociaux professionnels, en passant par la gestion d'une newsletter percutante. L'objectif est de se positionner comme un thought leader dans son domaine d'expertise.
• Technologies blockchain et DeFi : Bien que encore émergentes en 2025, ces technologies commencent à révolutionner certains aspects de la gestion de patrimoine, notamment en matière de traçabilité des actifs ou de smart contracts pour la gestion successorale. Le CGP doit au minimum comprendre ces concepts et idéalement savoir les intégrer dans ses recommandations.

4. Pourquoi Travailler avec un Recruteur Spécialisé ?

Recruter un CGP en 2025 est un exercice d'équilibriste. Il s'agit d'anticiper les mutations du secteur tout en identifiant des soft skills rares, le tout dans un marché de l'emploi extrêmement compétitif. C'est précisément là que l'expertise d'un recruteur spécialisé comme moi peut faire la différence.

En tant que partenaire privilégié des cabinets de gestion de patrimoine, je vous accompagne sur plusieurs aspects cruciaux :

• La cartographie des compétences : Grâce à une veille active des tendances réglementaires, technologiques et sociétales, je suis en mesure d'identifier avec précision les compétences qui feront la différence demain. Cette approche prospective vous permet de recruter non seulement pour vos besoins actuels, mais aussi pour vos défis futurs.
• La présélection exigeante : Mon processus de sélection va bien au-delà du simple examen de CV. Il inclut des tests techniques poussés, des mises en situation réelles pour évaluer les compétences relationnelles et commerciales, ainsi qu'une analyse approfondie de l'adéquation culturelle avec votre cabinet. Cette approche multidimensionnelle maximise vos chances de trouver le candidat idéal.
• La négociation gagnant-gagnant : Fort de ma connaissance approfondie du marché et des attentes des candidats, je suis en mesure de faciliter une négociation qui satisfera toutes les parties. L'objectif est de créer un alignement précis entre vos attentes en tant qu'employeur et les motivations profondes du candidat, garantissant ainsi une collaboration durable et fructueuse.
• L'accès à un réseau exclusif : Au fil des années, j'ai constitué un réseau de professionnels de haut niveau, dont beaucoup ne sont pas en recherche active mais restent ouverts aux opportunités exceptionnelles. Ce vivier de "candidats passifs" peut être la clé pour dénicher le talent rare qui fera la différence pour votre cabinet.

En conclusion, le recrutement d'un conseiller en gestion de patrimoine en 2025 exige une approche sur-mesure, alliant expertise sectorielle pointue et compréhension fine des aspirations des nouvelles générations de professionnels. Dans un environnement en constante évolution, où chaque recrutement peut avoir un impact significatif sur la trajectoire de votre cabinet, il est crucial de ne rien laisser au hasard.

Vous souhaitez gagner du temps, minimiser les risques d'erreur de casting et maximiser vos chances d'attirer les meilleurs talents du marché ? Parlons ensemble de votre projet de recrutement. Mon expertise est là pour transformer ce défi en opportunité de croissance pour votre cabinet.

Raphael SCHERRER

Recruteur Expert en Gestion de Patrimoine 

Pour aller plus loin : La quête du CGP idéal est un processus complexe qui mérite une réflexion approfondie. Pour vous aider à affiner votre stratégie, j'ai élaboré un guide exclusif intitulé "Les 5 Erreurs Fatales à Éviter lors du Recrutement d'un CGP en 2025". Ce document, fruit de mon expérience et d'une analyse pointue des tendances du secteur, vous fournira des insights précieux pour optimiser votre processus de recrutement. N'hésitez pas à me contacter directement pour obtenir votre exemplaire gratuit. 

*Cet article reflète mon expérience terrain accumulée au fil de centaines de recrutements réussis et s'appuie sur des échanges réguliers avec des dirigeants de cabinets leaders du marché.